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涉案资金超10亿,又一洗钱团伙被端,“二清”警钟不能忘!

文/XinY      洗钱 二清 2022-06-08

摘要: 近日,山东省菏泽市东明县警方近日根据公安部提供的线索,打掉一个特大洗钱犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人14人,该团伙利用非法开办的银行卡、电话卡等,涉嫌为境外犯罪团伙转账洗钱达10亿多元。

14人落网,涉案资金流水超10亿

近日,山东省菏泽市东明县警方近日根据公安部提供的线索,打掉一个特大洗钱犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人14人,该团伙利用非法开办的银行卡、电话卡等,涉嫌为境外犯罪团伙转账洗钱达10亿多元。

据悉,东明警方接到公安部推送的线索,称辖区居民梁某名下的银行卡涉嫌帮助电信诈骗团伙转账洗钱。警方迅速依法将梁某传唤到案。梁某说把他的银行卡借给了他的朋友崔某,崔某以工地需要发工资为由,借他的银行卡,当时崔某还需要在银行办理大额转账业务,绑定U盾,绑定手机卡,还有使用其(梁某)身份证复印件。随后,警方调取了梁某的银行卡信息,在对卡内的资金交易流水梳理后发现,仅梁某这一张卡,在短短的一个多月的时间里,转账流水竟高达1.5亿元。

为牟利,一家十口非法办卡用于洗钱

经警方查实,借用梁某银行卡的崔某是一个包工头,平时的业务往来不可能涉及如此大额的资金。据此警方判断,崔某借用银行卡很可能用于犯罪团伙洗钱。民警将崔某抓获后,崔某如实供述了办理和租借他人的银行卡、U盾等提供给上线,用于为境外犯罪团伙转账洗钱的犯罪事实。

据崔某供述,他从网上认识了姓徐的男子,徐某称需要进行大额转账,让他帮忙去找一些银行卡四件套,转账完成就按比例提成。崔某见有利可图,便答应下来。由于每个星期每张银行卡可以挣四五千元钱的佣金,崔某见这是个无本万利的好生意,就立即发动全家人十口人,分别开办了多张银行卡和与之绑定的U盾以及手机卡。

利用境外社交软件,2月洗钱获利200万

徐某交代,他是通过某境外聊天软件,跟犯罪团伙进行联络,并根据他们的指令进行转账洗钱。据警方统计,短短2个多月的时间,以徐某为首的洗钱团伙非法盈利高达200多万元。在掌握充足证据后,警方将犯罪嫌疑人李某及多名非法办理、转卖银行卡四件套的涉案人员同时抓获。

“二清”警钟不能忘

在此案件中,涉案资金流水超过10亿元,而这些钱绝大多数都流入了境外的电信诈骗组织。而我们平时所熟知的“二清”风险,除了资金池风险、伪造变造交易信息套取资金风险外,有的与此案件相同,充当了网络违法犯罪活动的资金命脉。比如有些被公安机关等多部门严厉打击的第四方支付,即聚合支付,就是因为通过“二清”的方式,为网络黑产提供支付通道,最终遭到了“团灭”。

有的平台商户大量接入支付通道,并发展二级商户,而自身又不做好对二级商户资质的审核,甚至为了收取较高的手续费利润,专门将自己的支付通道放给网络黑灰产使用,发展网络色情直播、互联网博彩、非法棋牌类游戏、电信诈骗、外盘、非法外汇等从事违法犯罪业务的二级商户,为他们提供了资金汇集的通道,助力这类业务发展壮大,不仅是人行严厉打击的对象,更是违法犯罪的帮凶。平台本身也可能涉嫌洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪等罪名。

如2021年8月份,持牌第三方支付机构广东汇卡商务服务有限公司(以下简称“汇卡商务”)被控非法经营罪,而在2022年,也就是今年3月,宜昌市公安局正式发布通报,这是一起第四方支付平台与持牌支付机构相互勾结,为境外电信诈骗团伙“洗钱”案件,涉案资金高达43亿元。

综上,“二清”警钟不能忘,平台企业们一定要重视“二清”问题,那么在规避自身“二清”风险的同时,尽量选择正规可靠的如MallBook等服务商机构,只有在业务合规的基础上,企业才能够走得长远。

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