开豪车炸街牵出惊天大案，90后团伙洗钱数百亿！

没有正当工作，父母在家务农，来自偏远乡镇的他们，却开着豪车，频繁出入娱乐场所，一次消费便是数万元。他们口中的“老板”及妻子更是挥金如土，不仅豪掷数百万元买下2辆豪车、4套房产，还在 3个月内花掉1200多万元 ，用于购买奢侈品和娱乐场所等消费。

这是一个在四川内江市街头肆虐一时，开豪车违法飙车的90后“炸街”团伙。 去年8月，在内江警方专项整治行动中， 这伙驾驶保时捷911、奔驰、宝马、奥迪等豪车深夜飙车的90后无业青年 ，引起了警方的怀疑：这群昼伏夜出的年轻人，开着豪车奢靡消费，钱到底从何而来？

日前，在四川省内江市公安局召开的“磐石2号”行动新闻通气会上，通报了在公安部“净网2021专项行动”中，内江市公安局通过8个多月的缜密侦查和全链条打击，成功侦破一起向境外赌博团伙输送资金的非法利益链条案， 该案涉案资金高达数百亿元，抓获涉案犯罪嫌疑人36人。

警方调查还发现，案发前半年内，这伙年轻人在全国各地注册了数百家商贸、网络公司，但这些公司都是空壳公司。“每个人至少有20家公司，他们公司都是小规模纳税人。”在民警看来，以这些人的消费流水看，很反常。“与此同时，我们还发现邹某隔三差五去广州，与一名张姓男子联系甚密。”办案民警说，经调查，张某经营着一家从事充值、支付类业务的网络科技公司，且与境外有密切联系。“四方支付平台本身是非法的，通过他(张某)的四方支付平台，邹某这个团伙的大量资金流向境外赌博平台。”

至此，一个以邹某为首，利用企业收款码分散收取赌客参赌资金，再通过张某公司的“四方支付平台”隐蔽转入境外赌博平台资金池的“跑分”犯罪团伙浮出水面。据犯罪嫌疑人交代，2019年10月，当时在广州打工的邹某无意间认识张某后，两人一拍即合，开始为境外赌博平台洗钱。此前，两人及身边人都是“小打小闹”，一直到2021年4月，张某研发了“四方支付平台”，邹某和张某商量后，开始召集身边人在全国各地注册空壳公司，申请企业收款码。

随后，“跑分”团伙通过企业收款码，分散收取世界各地赌客的赌资。邹某等人收到这些赌资后，再转入境外赌博平台指定的账户，随后通过境外地下钱庄流向境外赌博平台。而“跑分”团伙非法获利，主要是通过非法虚拟货币交易的隐蔽方式收取佣金。“境外赌博平台按资金流水的一定比例支付。”民警说，在境外赌博平台使用虚拟货币支付佣金后，邹某团伙中专门有人不定期在各地换现，然后将现金带回内江，在邹某家中按比例分配。“其中，邹某提取的比例最高，剩下的由团伙多名骨干分配，其他人则领取工资和获取充当‘码商’的抽成。”

经查，在2021年4月至9月期间，这个“跑分”犯罪团伙在短短半年内便用此方式，为境外赌博平台洗钱数百亿元。经专业会计事务所审计，期间，团伙非法获利数千万元。

无独有偶，今年上半年，宜昌市公安局发布通报，一起第四方支付平台与持牌支付机构相互勾结，为境外电信诈骗团伙“洗钱”案件的判决结果随之公布，在这起43亿的“洗钱”大案中，涉案人员最多被判处了有期徒刑10年。

如今，洗钱案件层出不穷，并且从各大媒体爆出的新闻来看，不少人掉进洗钱分子设置的陷阱被利用了却不自知，不知不觉中成为了违法犯罪的帮凶，不管是个人还是企业都应该提高警惕。各行各业有很多企业因业务场景涉及支付分账需求，在选择机构进行合作时也要多加注意，可以考虑业内口碑不错的如MallBook等合规的金融服务商，只有合规合法才是企业发展的根本。

同时，为防止被不法分子利用，大家也一定要守护好自己的证件和账户，做到账户异常马上汇报，如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查，不常用账户及时注销，不然自己遗忘了的账户，或许就会沦为别人盗取或复制的目标。