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哗啦啦疑似暴雷之后,平台老板们开始迫切寻求二清合规监管办法!

文/XinY      二清合规监管办法 2022-12-30

摘要: 最近一则“哗啦啦资金链断裂 导致餐饮店无法提现”的帖子在餐饮人中疯传,引起了业内不小的轰动。据很多餐饮商户反馈,近一个多月以来,哗啦啦系统一直延期提现,网上舆论迅速发酵,甚至有业内人士猜测,哗啦啦可能触碰了二清问题。在这之后,小编收到很多平台老板的来电,受哗啦啦事件的影响,平台老板们开始迫切寻求二清合规监管办法。

(图源百度后台,侵删)

最近一则“哗啦啦资金链断裂 导致餐饮店无法提现”的帖子在餐饮人中疯传,引起了业内不小的轰动。据很多餐饮商户反馈,近一个多月以来,哗啦啦系统一直延期提现,网上舆论迅速发酵,甚至有业内人士猜测,哗啦啦可能触碰了二清问题。在这之后,小编收到很多平台老板的来电,受哗啦啦事件的影响,平台老板们开始迫切寻求二清合规监管办法。

二清是如何形成的呢?

二清其实就是二次清结算,如果平台在不具备清结算资质的前提下,将资金清结算给平台的子商户,简单来说就是平台把商家的钱存在自己口袋里,形成了资金池,等消费者确认收货之后,平台再把钱结算给商家,那么这就属于二清行为了。在这个二清过程中,会隐藏着很多风险,比如:

1、资金挪用风险:平台代为集中收款,资金沉淀在平台的账户中,存在擅自挪用资金的风险;

2、交易信息风险:无法保证平台提供的交易信息具有真实性,有可能存在伪造、变造交易信息,套取商户和用户资金的行为;

3、资金监管风险:由不具备清结算资质的平台进行清算资金,使得交易资金游离于监管体系之外,监管机构无法获取完整的交易链条,给资金监管带来了困难。

综上,二清问题风险重重,那么该如何快速获取二清合规监管办法?

清结算系统是当下最行之有效的二清合规监管办法

近十年来,MallBook已与多家银行、持牌机构通力联合搭建起强大高效的支付结算网络体系,通过MallBook清结算系统这一数字化结算工具,为广大平台老板们提供二清合规监管办法,规避二清危机,以及能够更好地解决合作各方业务信任问题。

清结算系统能够基于银行或持牌机构的支付结算能力,将交易资金进行封闭式管理,全程受央行监管,这样一来,平台既无法触碰到在途资金,也无法篡改任何交易数据,可以有效规避二清风险,保障用户与商户的资金安全。并且清结算系统有金融机构级技术作为安全支撑,能够防止交易数据丢失等问题的发生。

暴雷事件不断,二清带来的刑事风险不容小觑

平台暴雷事件层出不穷,但许多人都忽视了二清背后所带来的刑事风险。2022年4月29日,最高人民检察院与公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,其中第71条里面明确指出了非法从事资金支付结算业务,情节特别严重的,处5年以上有期徒刑并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。

如今,国家监管力度不断加强,平台老板们一定要依法合规经营。清结算系统的出现,为广大平台型企业提供量身定制的集“收、管、付”为一体的全流程资金结算,是目前最行之有效的二清合规监管办法,也只有坚守合规底线,沿着合规的路径,平台企业才能走的更加长远。

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