2021年12月27日，湖北省公安厅举行新闻发布会，通报“9·17新型网络犯罪系列案”最新战果。据通报，此次查证涉案赌博、色情、洗钱流水总金额达318亿元，冻结各类涉案黑产资金近1亿元，全链条查清并打掉一条为境外赌博、色情、洗钱集团服务的黑色产业链。并且，多个支付平台涉案其中，二清风险不容小觑。
张警官介绍道：“网络赌博平台赢了钱后，下一步就是要洗钱。”该案涉及到的多个境外网络赌博团伙，都在利用话费充值订单进行洗钱。境外赌博团伙，利用四方支付平台，安排境内人员利用多个话费充值平台，以高于市场话费充值的折扣，从商家手中收购大量的话费充值订单。
随后，犯罪团伙将话费充值订单推送给技术平台，技术平台通过网络技术，从运营商官网获取话费充值链接提供给境外赌博团伙，由赌客扫码支付，于是赌客的赌资摇身一变，成为了普通用户充值的话费。而境内的犯罪嫌疑人，则购买多个对公账户，收取商家的话费资金，并将话费资金转移到三方支付公司，再通过支付接口，代付给境外赌博团伙，普通用户的话费，就变成了赌客的赌资。
由此可见，二清存在的风险是巨大的，资金既有被平台擅自挪用的风险，同时也可能存在伪造交易场景和交易信息，因此无法保证交易的真实性，导致资金的真实路径被隐藏，让非法资金得以转移。当下，众多企业都在自建线上平台从而进行业务上的转型升级，那么企业应该如何保障资金，让业务安全合规呢？
MallBook清结算系统携手多家银行，助力平台企业迎合监管，有效规避二清问题。清结算系统部署于银行云服务器，有效隔离平台交易资金与自有资金，防止丢失交易数据和降低资金转移风险。发生交易后，实时自动化分账，平台无法篡改任何资金数据，数据安全性领先于同行，除此以外还能有效提升平台的公信力。清结算系统会根据平台业务类型开具不同性质的资金账户，通过银行平台对信息流和资金流的管理，加强风险控制，促进业务合规经营，同时银行提供交易资金的分账、记账、 对账、管账、结算等封闭式见证服务。
网络不是法外之地，二清监管整治一直在路上，平台企业要想走得长远，肯定是以业务合规为首要基础，不要等监管部门找上门才追悔莫及。
Mallbook尊重行业规范，任何转载稿件皆标注作者和来源；Mallbook的原创文章，请转载时务必注明文章作者和"来源：Mallbook"，不尊重原创的行为将受到Mallbook的追责；转载稿件或作者投稿可能会经编辑修改或者补充，有异议可投诉至：wangxp@trhui.com
二清
分享到：
关注微信
掌握最新资讯和活动
原创热榜
闽公网安备 35020302033889
