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二清风险要小心:湖北318亿涉赌大案,多支付平台涉案其中

文/XinY      二清 2021-12-31

摘要: 2021年12月27日,湖北省公安厅举行新闻发布会,通报“9·17新型网络犯罪系列案”最新战果。据通报,此次查证涉案赌博、色情、洗钱流水总金额达318亿元,冻结各类涉案黑产资金近1亿元,全链条查清并打掉一条为境外赌博、色情、洗钱集团服务的黑色产业链。并且,多个支付平台涉案其中,二清风险不容小觑。

2021年12月27日,湖北省公安厅举行新闻发布会,通报“9·17新型网络犯罪系列案”最新战果。据通报,此次查证涉案赌博、色情、洗钱流水总金额达318亿元,冻结各类涉案黑产资金近1亿元,全链条查清并打掉一条为境外赌博、色情、洗钱集团服务的黑色产业链。并且,多个支付平台涉案其中,二清风险不容小觑。

张警官介绍道:“网络赌博平台赢了钱后,下一步就是要洗钱。”该案涉及到的多个境外网络赌博团伙,都在利用话费充值订单进行洗钱。境外赌博团伙,利用四方支付平台,安排境内人员利用多个话费充值平台,以高于市场话费充值的折扣,从商家手中收购大量的话费充值订单。

随后,犯罪团伙将话费充值订单推送给技术平台,技术平台通过网络技术,从运营商官网获取话费充值链接提供给境外赌博团伙,由赌客扫码支付,于是赌客的赌资摇身一变,成为了普通用户充值的话费。而境内的犯罪嫌疑人,则购买多个对公账户,收取商家的话费资金,并将话费资金转移到三方支付公司,再通过支付接口,代付给境外赌博团伙,普通用户的话费,就变成了赌客的赌资。

由此可见,二清存在的风险是巨大的,资金既有被平台擅自挪用的风险,同时也可能存在伪造交易场景和交易信息,因此无法保证交易的真实性,导致资金的真实路径被隐藏,让非法资金得以转移。当下,众多企业都在自建线上平台从而进行业务上的转型升级,那么企业应该如何保障资金,让业务安全合规呢?

MallBook清结算系统携手多家银行,助力平台企业迎合监管,有效规避二清问题。清结算系统部署于银行云服务器,有效隔离平台交易资金与自有资金,防止丢失交易数据和降低资金转移风险。发生交易后,实时自动化分账,平台无法篡改任何资金数据,数据安全性领先于同行,除此以外还能有效提升平台的公信力。清结算系统会根据平台业务类型开具不同性质的资金账户,通过银行平台对信息流和资金流的管理,加强风险控制,促进业务合规经营,同时银行提供交易资金的分账、记账、 对账、管账、结算等封闭式见证服务。

网络不是法外之地,二清监管整治一直在路上,平台企业要想走得长远,肯定是以业务合规为首要基础,不要等监管部门找上门才追悔莫及。

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